Como controlar o fluxo de caixa da sua empresa

Quando queremos entender a realidade econômica da nossa empresa, determinar onde e como investir, tomar boas decisões ou saber se um projeto é viável, devemos focar sempre em um ponto: o fluxo de caixa. Com o fluxo de caixa, é possível ter uma visão ampla de como o negócio está caminhando financeiramente a curto, médio ou longo prazo. Entretanto, se não tivermos noção alguma sobre esse conceito, podemos colocar em risco nossas finanças, impedindo o fortalecimento e o crescimento da empresa. Logo, se você possui dúvidas sobre o assunto e quer descobrir o que é e como controlar o seu fluxo de caixa, é só continuar lendo esse artigo.

O que é fluxo de caixa e qual a sua importância?

Quando falamos a respeito de fluxo de caixa, estamos nos referindo a todas as informações sobre os recursos gerados por uma empresa (entradas e saídas) em um período específico. Ou seja, esse é o termo econômico que trata da acumulação líquida de ativos, podendo ser medido por dia, semana ou mês, por exemplo. O fluxo de caixa também é um indicador essencial na gestão e no gerenciamento de um negócio. Isso porque, sem o controle necessário sobre o que entra e sai do caixa, a empresa não consegue lidar com despesas permanentes ou que não podem ser adiadas, como o acerto com fornecedores ou a folha de pagamento de seus funcionários.

Entre os diversos tipos de fluxo de caixa, encontramos:
– Fluxo de caixa operacional: é o fluxo de caixa obtido pela empresa, ou seja, a receita das vendas, sem os custos administrativos;
– Fluxo de caixa livre: é o dinheiro disponível após a empresa realizar todos os pagamentos. Geralmente, esse valor é utilizado para quitar dívidas/contratos com acionistas ou instituições financeiras;
– Fluxo de caixa projetado: é o valor estimado que se espera que entre ou saia do negócio, incluindo todas as despesas e receitas. A estimativa pode ser feita para o período escolhido, incluindo semana, mês ou ano;
– Fluxo de caixa para investimentos: é calculado com base em investimentos financeiros ou imobiliários da empresa.

Por que é importante gerenciar o fluxo de caixa diário?

De forma direta, gerenciar o fluxo de caixa diário da sua empresa garante um planejamento de liquidez de curto prazo, ou seja, é possível aprimorar e melhorar o controle financeiro do seu negócio. Se a sua empresa possui pouco capital de giro, por exemplo, essa é uma excelente opção. Com o controle diário, também é possível oferecer aos acionistas e investidores, uma visão mais detalhada de como anda a sua saúde financeira, além de reduzir o risco de erros humanos nos processos internos. Embora muitas pessoas estejam acostumadas com gerenciamentos mais longos, como os mensais ou semestrais, o controle de fluxo de caixa diário permite uma visibilidade única, com alto grau de precisão. Assim, a empresa consegue realizar investimentos de forma mais tática, calcular riscos rapidamente e evitar possíveis “sustos”.

Saiba como o Sistema Contas pode ajudar na gestão de fluxo de caixa do seu negócio

O Sistema Contas oferece total controle financeiro para a sua empresa, através do registro das suas movimentações. Nele, é possível gerar relatórios de fluxo de caixa, contendo entradas e saídas, além de despesas e investimentos. Tudo ao alcance das mãos e sem complicação! Ainda é possível acompanhar o seu fluxo de caixa diário das seguintes maneiras, tudo em uma única tela:

– Gráfico: contendo a evolução do seu saldo, tanto positivo, quanto negativo;

– Recebidos e pagamentos: é possível verificar tudo que entrou no caixa da empresa durante o mês avaliado, assim como o que foi pago/gasto, o saldo inicial e o saldo final projetado;

– Calendário de fluxo: é possível observar o que foi recebido durante o período, o que deve entrar futuramente e o que a empresa deverá pagar, oferecendo um resumo diário das suas movimentações;

– Resumo do mês: de forma detalhada, a tabela disponibiliza todos os gastos do dia a dia, totalizando os valores por semana.Lembrando que todas as telas “conversam” entre si, oferecendo uma visão ampla e precisa do fluxo de caixa da sua empresa.

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